法律硕士考试——法条分析模拟80题(十二)
- 2026-10-29 00:03:03
38.《刑法》第175条第1款规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
请分析：
（1）本条款中的“套取金融机构信贷资金”的含义；
（2）本条款中的“高利转贷他人”的含义；
（3）本罪与贷款诈骗罪有何区别？
参考答案：
（1）“套取金融机构信贷资金”是指行为人虚设贷款用途，采取担保贷款或者信用贷款的方式，从银行或者其他金融机构取得信贷资金。
（2）“高利转贷他人”是指行为人在取得信贷资金后，又以更高的利率将取得的信贷资金转贷给他人，从中牟取非法利益。
（3）两罪关键区别是主观目的不同。本罪以转贷牟利为目的，贷款诈骗罪则以非法占有贷款为目的。
39.《刑法》第176条第1款规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
请分析：
（1）本条中“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”如何认定？
（2）本罪与集资诈骗罪有何区别？
参考答案：
（1）同时具备下列四个条件的，属于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：①未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；②通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传； ③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； ④向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
（2）两罪关键区别是主观目的不同。本罪行为人主观上没有非法占有目的，而集资诈骗罪中行为人主观上具有非法占有集资款的目的。
40.《刑法》第191条第1款规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的;
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
（四）跨境转移资产的;
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
请分析：
（1）本条规定的是何罪名？其成立是否以上游犯罪判决为前提？
（2）本罪的主体包括哪些人？
（3）本罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的关系？
参考答案：
（1）本条规定的是洗钱罪；本罪成立不以上游犯罪判决为前提。根据司法解释规定，下述三种情形不影响洗钱罪的审判和认定：①上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的；②上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的；③上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的。
（2）洗钱罪主体既包括上游犯罪人以外的人，也包括上游犯罪人本人。
（3）洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是法条竞合关系，洗钱罪是特别法条，一行为同时触犯洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的，按照洗钱罪定罪处罚。
